相続手続きは何から始める？平日に時間がない会社員のための進め方｜横浜の行政書士

行政書士・FPの相澤和久です。

親御さんが亡くなり、相続人の代表として手続きを行うことになったものの、
「何から手をつければいいのか分からない」
「平日は仕事で、役所にも銀行にも行けない」

そうしているうちに、気づけば数か月たっていた。こうしたご相談は少なくありません。

以前、銀行へ解約の手続きに行ったところ「戸籍が足りません」と言われ、そのまま止まってしまった、という方からご相談をいただきました。

相続の手続きは、順番を間違えると、何度も足を運ぶことになります。

相続手続きの進め方（4ステップ）

いちばんつまずきやすいのは「戸籍集め」

実は、STEP2の戸籍集めでつまずく方がとても多いです。特に次の場合は、集める戸籍が一気に増えます。

• 相続人になるはずだった方がすでに亡くなっていて、そのお子さまが代わりに相続人になる場合（「代襲相続（だいしゅうそうぞく）」といいます）
• お子さまがいらっしゃらず、きょうだいが相続人になる場合

2024年からは、本籍地が遠くても、近くの役所でまとめて戸籍を請求できる「広域交付」という制度が始まりました。ただし、請求する本人が窓口へ行く必要があり、きょうだいの戸籍は対象外です。

金融機関へ行く前に確認したいこと

行く前に電話で、次の3点を確認しておくと、無駄足を減らせます。

• 予約が必要か
• 郵送で手続きできるか
• 必要な書類の一覧

メガバンクではネットで来店予約を受け付けていることが多いですが、相続手続は1か月以上先しか空いていないことも…

また、複数の金融機関の手続きがあるにもかかわらず書類は1セットしかない場合、どのような順番で郵送・来店するのか考えて動かないといけません。

私の経験から

銀行で「戸籍が足りない」と言われて止まっていた方のご相談では、困っていたことが大きく二つありました。

一つは戸籍集め。どこまでさかのぼればよいのか分からず、手が止まっていました。もう一つは、来店しないと手続きができない金融機関の対応です。平日に何度も仕事を休むのは難しい状況でした。

そこで遺産整理業務として、戸籍の収集から金融機関の手続きまで、すべてお引き受けしました。

実務をしていて感じるのは、最近の手続きは意外に手間がかかる、ということです。予約を取り、書類をそろえて窓口へ行っても、その場ではすべてを確認してもらえず、後日不足を指摘されることもあります。

特に、代襲相続や、きょうだいが相続人になるケースでは、戸籍が足りないまま止まってしまう方をよくお見かけします。

注意点：止まっている間にも期限は進みます

相続には、期限のある手続きがあります。

• 相続放棄：亡くなったことを知ってから3か月以内
• 亡くなった方の所得税の申告（準確定申告）：4か月以内
• 相続税の申告（必要な場合）：10か月以内
• 不動産の名義変更（相続登記）：2024年4月から義務になり、相続を知ってから3年以内

期限が近い場合は、ほかの手続きより先に確認が必要です。税金や登記は、提携している税理士・司法書士と連携して進めます。

また、時間がたつと相続人の方の事情が変わり、手続きがさらに複雑になることもあります。

まとめ

相続手続きは、次の順番で進めると止まりにくくなります。

1. 何があるかを書き出す
2. 戸籍を最初にそろえる
3. 金融機関には事前に確認する
4. 止まったら、早めに相談する

「何から始めればいいのか分からない」という段階でも、ご相談いただいて大丈夫です。相続手続き・遺産整理の詳しい内容は、こちらのページでご紹介しています。

こんなご相談でも大丈夫です

• 銀行で書類が足りないと言われ、そのままになっている
• 戸籍をどこまで集めればいいのか分からない
• 平日に役所や銀行へ行く時間がない
• 途中まで自分で進めたが、続きをお願いしたい

初回相談は無料（60分程度）です。出張相談やオンラインでのご相談にも対応しています。

費用は、相続人の人数や、金融機関・不動産の件数などによって変わります。お話を伺ったうえで事前にお見積りをお出しし、ご納得いただいてから正式にご依頼いただく流れです。

お問い合わせフォームは24時間受け付けています。翌日までにご返信します。

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